Desarticulando los anillos de fraude con Neo4j

La relación entre datos se enfrenta a vulnerabilidades cada vez más complejas y difíciles de detectar, porque quienes están detrás de las actividades fraudulentas adoptan tecnologías sofisticadas, convirtiéndose en una constante amenaza para empresas o instituciones como la financiera, entre otras.

¿Cómo hacer frente a ello? Con la ayuda de Vinkos y la tecnología de grafos de Neo4j, reconocido en el Cuadrante Mágico de Gartner como Visionario para Sistemas de Gestión de Base de Datos en la Nube (DBMS), destacando su capacidad para transformar la detección de fraudes y analítica financiera.

Entre los retos a enfrentar, hay fraudes con tarjetas de crédito, de comercio electrónico, de la emisión de crédito y reclamo de los seguros en las que existen miles de conexiones transaccionales, de cuentas y dispositivos que requieren el análisis de grandes volúmenes de datos para identificar en tiempo real relaciones sospechosas entre entidades.

Retos

Evolucionar con la misma velocidad que los grupos delictivos

Porque estos son cada vez más complejos, utilizando identidades robadas y sintéticas que resulta complejo de detectar.

Anticipar el fraude

Las bases de datos SQL ofrecen una sola dimensión en la que se pierden vínculos clave entre transacciones, cuentas y usuarios.

Visibilidad en tiempo real

Perderse entre millones de transacciones “comunes” mientras los fraudes están sucediendo es enfrentarse a ciegas a las amenazas y perseguir en lugar de prevenir.

Estructuras de datos inflexibles

Como parte de una estrategia robusta no puede perderse de vista implementar tecnologías escalables que no pongan en riesgo ni datos ni operación.

Soluciones que conectan los puntos invisibles

La experiencia de Vinkos y la tecnología de base de datos nativa de grafos Neo4j, ofrecen soluciones integrales para las necesidades de análisis y gestión de datos más exigentes.

“Descubrimos que Neo4j es literalmente cientos de veces más rápida que nuestra solución MySQL anterior, con consultas que requieren de 10 a 100 veces menos código. Hoy, Neo4j brinda a eBay una funcionalidad que antes era imposible”. –Ebay.

Así como eBay descubrió que lo imposible es posible, podemos ayudarte a que no pierdas la capacidad de asombro, a estar siempre un paso adelante y diseñar una estrategia que te permita:

Detectar patrones de transacciones sospechosas en tiempo real.
Descubrir anillos de fraude a través de análisis de los datos interconectados (clientes, transacciones y entidades).
Implementar un sistema de monitoreo de alto rendimiento.
Cumplir con las normativas de la autoridad financiera sin afectar la operación.
Generar reportes automatizados al instante para auditorías.
Mejorar la precisión en la identificación de riesgos eliminando falsos positivos, lo que permite concentrarse en los riesgos reales.
Añadir nuevas reglas a los modelos ante cambios regulatorios, sin necesidad de rediseñar el sistema, lo que ahorra tiempo, recursos y reduce riesgos operativos.
Explorar la información de forma más sencilla con GraphRAG en la detección de fraudes en modelos de IA.
Personalizar la experiencia del cliente.

Todo en una sola plataforma.

Desde la lucha contra el fraude financiero y el cibercrimen hasta la optimización de redes globales y el impulso de investigaciones innovadoras, en Vinkos y Neo4j estamos transformando industrias y ofreciendo las mejores recomendaciones.